하나금융지주 (086790) Q1 2026: 순이익 1.21조 +7.3%, NPL 커버리지 8.4%p 급락 경보

하나금융그룹은 2026년 1분기 연결기준 분기순이익 ₩1조 2,307억원(전년 동기 +8.1%), 지배기업 소유주지분 순이익 ₩1조 2,100억원(+7.3%)을 시현했다. 순이자이익이 +10.2%, 순수수료이익이 +19.2% 성장하며 본업 펀더멘털은 견조했지만, 영업이익 증가분(+₩1,647억원)의 약 41%는 신용손실충당금이 -22.6% 감소한 데 기인한다는 점에서 이익의 질에 대한 점검이 필요하다. 자본 측면에서는 KB·신한과 동일하게 자본잉여금 ₩7조 4,000억원을 이익잉여금으로 이입해 향후 자사주 매입·소각·배당의 재원을 사전 확보했다. 다만 그룹 BIS비율은 15.22%로 전년 말 대비 -39bp 하락했고, 고정이하여신 커버리지는 126.5% → 118.1%로 분기 만에 -8.4%p(1년 3개월 기준으로는 -21.1%p) 급락해 자산건전성·자본여력 양면에서 동시 부담이 가시화됐다.